Blanket Зөвлөмжийн Тайлбар

Ихэнхдээ зөвлөх нь хөрөнгө худалдаж авах эсвэл зарах талаар blanket зөвлөмж гаргах болно гэдгийг та сонсож байсан байх. Гэхдээ blanket зөвлөмж гэж яг юу вэ? Үндсэндээ хөрөнгө, ихэвчлэн өмч хөрөнгийг худалдаж авах эсвэл зарах зөвлөгөө өгдөг боловч валютууд эсвэл алт гэх мэт бусад хөрөнгө мөн орно, энэ нь бүх зөвлөх үйлчлүүлэгчдэд өргөн цар хүрээтэй тархсан байдаг. Зөвлөгөө нь зөвлөхүүдийн үйлчлүүлэгчийн баазыг хөнжил шиг хамардаг бөгөөд хүн бүр хөрөнгө оруулалтын зорилго,, эрсдэлийн хүлцэлтэй таарч байгаа эсэхээс үл хамааран ижил зөвлөгөө авдаг.

Blanket зөвлөмжийг илгээх нь тохиромжтой зүйл юм, тухайлбал үл хөдлөх хөрөнгө, бараа бүтээгдэхүүн гэх мэт өөр хөрөнгө оруулалт, хөрөнгийн ангиудыг оруулахын тулд портфолио төрөлжүүлэх хэрэгтэй гэж бүх үйлчлүүлэгчдэд хэлсэн мэдэгдэл гэх мэт үед. Бусад тохиолдолд blanket зөвлөмж нь маш их эрсдэлтэй, үүнд шинэ IPOхувьцаа худалдан авах зөвлөмж гэх мэт маш зохисгүй байж болно.

Тойм

• Blanket зөвлөмж гэдэг нь тухайн зөвлөгөө хүн бүрд хамаатай эсэхээс үл хамааран бүх үйлчлүүлэгчдэдээ мэргэжлийн зөвлөхөөс илгээсэн зөвлөгөө юм.
• Blanket зөвлөмжүүд нь ихэвчлэн хөрөнгө оруулагчид өөр өөр эрсдэлийн профайлууд, хөрөнгө оруулалтын зорилготой байхад зохицуулагчдаар хориглогдоно. Бүх тохиолдолд blanket зөвлөмжүүд таарна гэж байхгүй ч, тэдний мэдээллийн ерөнхий төрөл өргөн хүрээнд ашигтай байж болох тохиолдол бий, иймд таны багцыг төрөлжүүлэх зөвлөмж гэх мэт орно.
• Хувь хүний өмчийн хувьд blanket мэдэгдэл гаргасан тохиолдолд зорилго нь ихэвчлэн ойрын өдрүүдэд хувьцааны хувьд том алхам хийх төлөвтэй байгаа үйлчлүүлэгчдэд мэдээлэх явдал юм.

Blanket Зөвлөмжийн Тайлбар

Ихэнх blanket зөвлөмж нь тодорхой хувьцаа, салбар, активыг худалдан авах эсвэл зарах талаарх зөвлөмж гаргахын тулд илгээгддэг. Ийм харилцааны зорилго нь өөр өөр байж болох ч зөвлөх эсвэл байгууллагуудын судалгааны ажилтнуудын хийсэн судалгаа нь санал болгож буй хувьцаа, салбар, активууд нь ойрын ирээдүйд нэг чиглэлд эсвэл өөр чиглэлд томоохон алхам хийх магадлалтай гэдгийг үйлчлүүлэгчдэд мэдэгдэх зорилготой юм. Blanket зөвлөмж бол үйлчлүүлэгч хувьцаа болон бусад активуудын урт байр суурийг нээхийг хүсэхээс илүүтэй хүлээлтийн алхам юм. Гэсэн хэдий ч, хэрэв урьдчилан таамагласан алхам нь сул байх магадлалтай бол үйлчлүүлэгчид одоо эзэмшиж буй хувьцаануудаа зарж болно, эсвэл хөрөнгийн буурна гэж төлөвлөсөн алхмыг ашиглахын тулд богино борлуулалтын стратегийг хэрэгжүүлэх талаар бодож болох юм.

Эдгээр төрлийн blanket зөвлөмжийн гол сул тал бол тухайн үйлчлүүлэгчдийн эрсдэлийн профайл, хөрөнгө оруулалтын зорилго, эсвэл цаг хугацааг харгалзан үздэггүй явдал юм.

Үйлчлүүлэгчидтэй харилцах харилцаанд blanket зөвлөмжийг ашиглах нь ихэвчлэн зөвлөхийн үйлчлүүлэгчдийн эзэмшиж буй хөрөнгө оруулалтын янз бүрийн профайлаас болж буруу зөвлөгөө өгдөг. Жишээ нь, нэг үйлчлүүлэгч тэтгэвэрт гарсан байж болох юм, үүнд аюулгүй орлого оруулах хөрөнгө оруулалт хэрэгтэй нь.

Энэ төрлийн үйлчлүүлэгч нар бол болзошгүй их мөнгөний алдагдлын эрсдэлийн давж чадахгүй. Өөр нэг үйлчлүүлэгч нь ганц бие залуу мэргэжилтэн байж болох юм, үүнд эрсдэл нь хамаагүй илүү хүлээцтэй болж байгаа юм .

Удахгүй болох эрсдэлтэй IPO худалдан авах нь blanket зөвлөмж хоёр дахь харилцагчид, IPO-д хувьцааг худалдан авахад гарч ирж буй эрсдэлийг давах нь мэдээж боломжтой юм, гэхдээ энэ нь харин эхний харилцагчид бол маш зохисгүй юм.

Санхүүгийн зөвлөхүүдийг АНУ-ын санхүүгийн салбарын зохицуулах газарзохицуулдаг бөгөөд тэд зөвлөхүүдээ компанийн бие даасан хувьцаанд хөнгөлөх зөвлөмж гаргахыг хориглодог байна.

Blanket зөвлөмж ба тохиромжтой байдал

Одоогийн дүрэм журмын дагуу санхүүгийн зөвлөхүүд, брокер дилерүүд тохиромжтой үүргийг биелүүлэх үүрэгтэй. Энэ нь тэд зөвхөн үйлчлүүлэгчийн ашиг сонирхолд нийцсэн, тохиромжтой гэж үзэж болох зөвлөмжийг үйлчлүүлэгчдэдээ гаргахыг зөвшөөрнө гэсэн үг юм.

Санхүүгийн зөвлөхүүд, брокер дилерүүдийн аль аль нь АНУ дахь санхүүгийн салбарын зохицуулах газар (FINRA)-ын зохицуулалтын дор ордог бөгөөд хоёулаа зөвхөн үйлчлүүлэгчиддээ тохирсон зөвлөмжийг гаргах үүргийг хүлээдэг.

FINRA дүрэм 2111 бол тохиромжтой таарах шийдвэрүүдийг багтаадаг FINRA дүрэм юм. Энэ дүрэм нь брокер дилерүүд, санхүүгийн зөвлөхүүд, болон бусад холбогдох этгээдүүд нь “санал болгосон гүйлгээ, хөрөнгө оруулалтын стратеги нь хэрэглэгчийн хувьд аюулгүй гэдэг нь холбогдох этгээдийн хөрөнгө оруулалтын профайл эсвэл [компанийн] хичээл зүтгэлээр дамжуулан итгэх үндэслэлтэй байх ёстой”.

Өөрөөр хэлбэл, FINRA-ийн дүрэм, журмын дагуу хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүд үнэт цаастай холбоотой аливаа зөвлөмжийг илгээхдээ үйлчлүүлэгчдийнхээ эрсдэлийн профайл, цаг хугацаа, хөрөнгө оруулалтын зорилгыг харгалзан үзэх шаардлагатай.

Blanket зөвлөмжүүд нь эдгээр үйлчлүүлэгчийн шинж чанарыг харгалзан үздэггүй бөгөөд тийм ч учраас АНУ дахь FINRA-ийн blanket зөвлөмжүүдийг хориглодог тул аливаа blanket зөвлөмж нь тодорхой үйлчлүүлэгчдийн зорилготой шууд зөрчилддөг зөвлөгөө өгөх магадлалтай бөгөөд эдгээр нь ялангуяа үйлчлүүлэгчдэд таарахгүй гэж үзнэ.

Онцгой Авч Үзэх Зүйлс

Хэрэв та ямар нэгэн санхүүгийн байгууллага, зөвлөхөөс blanket мэдэгдэл хүлээн авч байгаа бол хэчнээн сайн хүндэтгэж байсан ч мэдэгдэлд өгсөн зөвлөгөө нь таны өөрийн нөхцөл байдалд тохирсон, тохирсон эсэхийг юуны өмнө сайтар бодож үзэх хэрэгтэй. Энэ нь таны эрсдэлийн хүлээцтэй таарч байгаа эсэх, мөн өөрийн хөрөнгө оруулалтын зорилготой нийцэж байгаа эсэхийг авч үзээрэй. Аливаа арга хэмжээ авахаасаа өмнө зөвлөмжийн дагуу өөрийн судалгааг хийгээрэй.

Хувь хүний нөхцөл байдалд анхаарал хандуулахгүйгээр эсвэл тэдний ашиг сонирхлыг харгалзан үзэхгүйгээр blanket зөвлөгөө өгдөг гэдгийг үргэлж санаарай. Өгч буй зөвлөгөө нь илүү ерөнхий шинж чанартай байх тохиолдол байж болох ба ийм тохиолдолд үүнийг дагаж мөрдөх нь зүйтэй байж болох юм. Эдгээр өргөн хүрээтэй зөвлөмжүүд нь таны багцыг төрөлжүүлэх арга зам байж болох ба эсвэл бэлэн мөнгөний нөөцөд хэр их мөнгө хадгалах талаар байж болох юм. Энэ мэт ерөнхий зөвлөмжүүдийг авч үзэх нь зүйтэй юм.

Гэсэн хэдий ч blanket зөвлөмж улам бүр тодорхой болж байгаа тул хувь хүмүүс илүү болгоомжтой болж, зөвлөмжийн нарийн ширийн зүйлд илүү их анхаарал хандуулах хэрэгтэй болно. Эдгээр тодорхой зөвлөмжүүд нь таны нөхцөл байдалд тохирсон байж болох ч тэдгээр нь зохисгүй байж болох бөгөөд өгсөн зөвлөгөөнөөс нь зайлсхийх хэрэгтэй.

Зарим тохиолдолд blanket зөвлөмжүүдийг илүү сегментчилсэн байдаг бөгөөд энэ нь тэдгээрийг илүү тохиромжтой байлгахад тусална. Жишээ нь, санхүүгийн зөвлөх тэтгэврийн хадгаламжинд зориулж зөвлөмж өгч байгаа тохиолдолд, тэдгээр үйлчлүүлэгчдийн насны хязгаар нь 25-45 байж болох юм. Эсвэл тэд тэтгэврийн насны ойролцоо эсвэл өнгөрсөн үйлчлүүлэгчиддээ нийгмийн даатгал эсвэл бондын орлоготой холбоотой blamket зөвлөмж илгээж болно.

Зах зээлд нэвтрэхийн тулд яг одоо арилжааны дансаа бүртгүүлнэ үү,
эсвэл манай эрсдэлгүй Демо дансыг ашиглаж үзээрэй.