Хөрөнгийн менежмент

Хөрөнгийн менежмент
Хөрөнгийн менежмент

Мөнгөний менежментийн тухай ойлголт нь энгийн бөгөөд өөрөө ойлгомжтой мэт боловч үнэн хэрэгтээ энэ үйл явц нь анхны харцнаас илүү төвөгтэй юм. Капитал менежментийг төсөв, зардал, хөрөнгө хуримтлуулах арга замын тодорхойлолт гэж ойлгодог. Энэ нэр томъёог хувь хүмүүс болон бизнесийн аль алинд нь ашигладаг.

Бид бүгд нэг талаараа энгийн амьдрал эсвэл хөрөнгө оруулалт, арилжаа эрхлэхээс үл хамааран капиталын менежмент хийдэг. Форекс-ийн арилжаа нь хэт их сахилга бат, зохих мэдлэг шаарддаг, үүнд өөрийн хөрөнгийг удирдах тал дээр оролцдог.

Зохих мэдлэг, туршлагагүй байх нь алдагдалд хүргэж болзошгүй юм. Мөнгөний менежментийн дүрмийг үл тоомсорлосноор та хөрөнгө оруулалтынхаа нэлээд хэсгийг алдах эсвэл ашиг орлогоо алдах эрсдэлтэй болно. Форекс бол туйлын хэлбэлзэлтэй зах зээл тул эрсдэл нь маш өндөр бөгөөд энэ эрсдлийг зохицуулахгүйгээр зах зээл дээр арилжаа хийх нь зүгээр л аюултай юм.

Эрсдэлийн менежмент

Форекс эсвэл CFD зах зээлд гарахаасаа өмнө энэ нь эрсдэлтэй бизнес гэдгийг ойлгож, үүнийг энгийн зүйл гэж үзэх хэрэгтэй. Гэсэн хэдий ч эрсдэл үнэхээр их байгаа ч үүнийг хязгаарлах олон арга байдаг.

Дараахь схемийн дагуу та эрсдлийг бууруулж, ашиг орлогоо нэмэгдүүлэх боломжтой.

  • позицын хэмжээг тодорхойлох;
  • арилжаа эрхлэхтэй холбоотой эрсдлийг тодорхойлох;
  • эрсдлийн шинжилгээ, үнэлгээ;
  • эрсдлийг хязгаарлах шийдлийг боловсруулах;
  • ийм шийдлийг тасралтгүй хэрэглэх

Хэлэлцээрийг тодорхойлох схем нь хамгийн энгийнээс хамгийн төвөгтэй хүртэл байж болно; арилжаа алдсанаас үүсэх үр дагаврыг багасгах, ялалтаас хамгийн их ашиг олохын тулд тэдгээр нь танд төгс байх нь чухал юм. Арилжааны хэмжээний менежментийн хамгийн алдартай гурван загварыг бид онцолж байна.

Тогтмол хэмжээ

Шинэхэн арилжаачид ижил хэмжээтэй (ихэвчлэн жижиг) арилжааг хаах гайхалтай арга юм. Дансны үлдэгдэл нэмэгдэх эсвэл буурах тусам байршлын хэмжээг тохируулж болно. Энэ тохиолдолд 1:2 хөшүүргийг хязгаарлах нь зүйтэй бөгөөд ашиг нь удаан боловч тогтвортой байх болно.

Хадгаламжийн хувь

Арилжаа тус бүрт тогтсон хэмжээтэй байхын оронд та дансны үлдэгдлийн тодорхой хувийг эрсдэлд оруулах боломжтой. Энэ хувь өндөр байх тусам боломжит ашиг нэмэгдэх боловч эрсдэл бас нэмэгдэх болно. Үүний дагуу дансны үлдэгдэл өсөхөд илүү өндөр хувийг эрсдэлд оруулах нь утга учиртай юм.

Та хадгаламжийн хэдэн хувийг эрсдэлд оруулж чадах вэ?

Хадгаламжийн нийт дүнгийн 1-2% -ийг нэг гүйлгээнд оруулах нь хамгийн тохиромжтой гэж үздэг. Энэхүү хувь хэмжээ нь арилжаагаа удаан хадгалах боломжийг олгож, жижиг үсрэлт болгонд хаахгүй байх болно. Гэхдээ хамгийн чухал зүйл бол эрсдэлийг дансан дахь дүнтэй пропорциональ тооцоолох явдал юм. Хэрэв алдагдлын улмаас буурвал гүйлгээний хэмжээг мөн багасгах хэрэгтэй. Цуврал амжилтгүй арилжаа арилжаанд өртөж байсан ч гэсэн хэмжээг бууруулах нь утга учиртай юм.

Алдагдлын дараах тэнцвэрийг сэргээхэд ийм алдагдлаас илүү их хугацаа шаардагддаг гэдгийг санах нь зүйтэй.

Хадгаламжийн хувь хэмжээг зогсоох алдагдалтай хослуулан тооцно

Энэхүү арга нь дансны үлдэгдлийн тодорхой хувь (ихэвчлэн 2% -иас 10% хүртэл) -ийн эрсдэлийг зогсоох алдагдалтай хослуулдаг. Тогтмол гүйлгээний дүнгээс ялгаатай нь энэхүү аргыг опцион болон фьючерсийн арилжаа хийхэд ашигладаг бөгөөд зах зээл дээр аль болох бага эрсдэлтэйгээр аль болох идэвхтэй ажиллах боломжийг олгодог.

Өдөр тутмын болон долоо хоногийн эрсдлийг тодорхойлох

Нэлээд энгийн жишээг авч үзье: арилжаа эрхлэгчдийн хөрөнгө нь $ 1000, арилжааны ногдох эрсдэл нь 2% (арилжаа бүрт $ 20) байна. EUR / USD хосын 1 мини лот (10000 нэгж) -ийг арилжаалахад нэг пипийн үнэ 1 доллар байна. Тиймээс зогсолтын алдагдлыг одоогийн үнээс 20 пипээр тогтоосон байх ёстой. 5 дараалсан арилжааны алдагдал 100 доллар байна.

Одоо нэг арилжааны ногдох эрсдэл 10% болж өсч байна гэж төсөөлөөд үзье, бид мини лот биш, харин хосын стандарт багцыг (100,000 ширхэг) EUR/USD цэгийн үнээр 10 доллараар арилжаалж байна. Энд зогсоох алдагдлыг одоогийн үнээс 10 мөр байрлуулсан болно, өөрөөр хэлбэл. бид 100 доллар алдаж болно. Арилжаа алдагдсан тохиолдолд бид дараагийн цэгийг 9 цэг дээр тавина (одоогоор бидний үлдэгдэл 900 доллар байгаа бөгөөд бид арван хувь, өөрөөр хэлбэл 90 доллар эрсдэлд орох болно), дараа нь 8, 7, 6 ба цаашдын цэгүүдээр үргэлжлүүлэн алдах. Хэрэв бид 5 удаа дараалан хожигдвол 400 доллар алдана.

1000$ үлдэгдэлтэй алдсан арилжааны тоо Эрсдэл 2% Эрсдэл10%
1 $980 $900
2 $960 $810
3 $940 $730
4 $920 $660
5 $900 $600

Өдөр тутмын эсвэл долоо хоногийн эрсдлийг ижил аргаар тооцоолох хэрэгтэй. Жишээлбэл, өдөр тутмын эрсдэл нь 10% байх тохиолдолд тухайн өдөр тутмын алдагдал $ 100 ба түүнээс дээш байвал арилжаачин тухайн өдөр арилжаагаа зогсоох ёстой.

Эрсдэл ба ашиг ба алдагдлыг зогсоох

Арилжаа эрхлэхэд бэлэн гэдгээ шийдсэний дараа арилжаачин шаардлагатай платформ дээрээ бодит данс нээлгэж, хүлээн зөвшөөрч болохуйц хэмжээний мөнгийг байршуулна. Энэ мөчөөс эхлэн балансыг алдагдлаас байнга хамгаалах шаардлагатай болж байгаа бөгөөд үүнийг мөнгөний менежментийн тусламжтайгаар хийдэг. Эрсдэлийн менежментэд нухацтай хандахын тулд та юуны түрүүнд эрсдэл, шагналын харьцааг өөртөө аюулгүй тогтоож, зогсох алдагдлын байнгын болон сүүлчийн алдагдлыг шийдвэрлэх хэрэгтэй.

Алдагдлыг зогсоох нь

“Stop loss” нь зах зээл таны сул тал руу орох тохиолдолд алдагдлыг хязгаарлах стандарт хэрэгсэл юм. Алдагдлыг зогсоох замаар арилжаачин хүлээхэд бэлэн байгаа алдагдлын түвшинг тэмдэглэнэ. Үнэ зогсоох алдагдлыг тогтоосон түвшинд хүрмэгц арилжаа автоматаар хаагдана. Тиймээс зогсолтын алдагдал нь арилжаагаа өнөөгийн зах зээлийн үнээр хааж, улмаар цаашид алдагдал хүлээхээс сэргийлнэ.

Гулсаж буй стоп-лосс

Гулсаж буй стоп-лосс бол алдагдлыг хязгаарлах илүү сонирхолтой бөгөөд ашигтай арга юм. Энэ нь тогтмол зогсолтын алдагдалтай ижил аргаар ажилладаг: үнэ тогтоосон түвшинд хүрэхэд хэлцэл хаагдах болно. Үүний давуу тал нь үнэ нь арилжаачинд шаардлагатай чиглэлд шилжвэл арын зогсоол нь харгалзах цэгүүдийн тоогоор хөдөлдөг бөгөөд үүний үр дүнд энэ гүйлгээнээс тэг болох эсвэл ашиг олох магадлал өндөр байдаг.

Эрсдэл ба ашгийн харьцаа

Хөрөнгө оруулалтын капиталыг хамгаалах өөр нэг арга бол эхлээд өндөр эрсдэл / шагналын харьцааг тогтоох явдал юм, жишээлбэл, 3: 1 (өөрөөр хэлбэл ашиг нь алдагдлыг 3 дахин нөхөх ёстой). Техникийн хувьд ашгийн түвшинг зах зээлд нэвтрэх цэгээс зогсоох алдагдлаас гурав дахин хол тогтоосноор (жишээлбэл, зогсоолыг одоогийн үнээс 10 оноо байрлуулсан бол авах ашгийг тогтоох хэрэгтэй) 30 цэг дээр).

3: 1-ийн эрсдэл / шагналын харьцаатай арилжааны үр дүнг тодорхой харуулсан хүснэгтийг доор харуулав.

10 арилжаа Алдагдал Ашиг
1 $1,000  
2   $3,000
3 $1,000  
4   $3,000
5 $1,000  
6   $3,000
7 $1,000  
8   $3,000
9 $1,000  
10   $3,000
НИЙТ: $5,000 $15,000

AvaTrade-ийн мөнгөний менежментийн талаархи зөвлөмжүүд

Хүн бүрт мөнгөний менежмент, эрсдлээс хамгаалах хэрэгтэй: урт болон богино хугацааны арилжаачид. Хөрөнгийн зохистой менежментгүйгээр эрсдэл маш их байж болох тул оруулсан бүх хөрөнгөө алдах магадлалтай. Аливаа нөхцөлд дагаж мөрдөх мөнгө, эрсдэлийг удирдах үндсэн хэдэн зөвлөмжийг дор харуулав.

Алдаж чадахгүй мөнгөөр хэзээ ч бүү арилжаа хийгээрэй

Хамгийн чухал дүрэм бол: Хэрэв танд мөнгөгүй бол арилжаа хийж болохгүй! Үүнтэй яг адилхан таны байгаа мөнгөнд хамаатай боловч та үүнийг алдаж чадахгүй (жишээлбэл, та мөнгөөр амьдрах гэж байсан). Арилжааг арилжаа хийхийг мөрийтэй тоглоомтой хольж болохгүй: арилжаа хийхэд бүх шийдвэрийг ухамсартайгаар гаргадаг бөгөөд таны хөрөнгө бол ажиллах хэрэгсэл юм.

Зогсолт хийх, захиалгыг хязгаарлах

AvaTrade нь зогсоох алдагдлыг ашиглахыг хатуу зөвлөж байна. Үүнийг аль болох нухацтай авч үзээрэй. Арилжаачин азын төлөө арилжаагаа зогсоож, шийдвэртэй шийдвэр гаргадаг нь зогсоолын ачаар ихээхэн ач холбогдолтой юм. Алдагдал зогсоох нь арилжаа арилжаа бүрт байх ёстой бөгөөд энэ нь таныг үнийн өсөлтөөс хамгаалах аюулгүй байдлын дэр юм.

Ашиг авах талаар бүү мартаарай

Хамгийн их ашиг олохын тулд ашиг олох зорилгоор гэрээгээ хаахыг хичээ. Ашиг хийсний дараа та AvaTrade-ээс шууд татан авах боломжтой; энэ процесс нь хурдан, энгийн бөгөөд аюулгүй байдаг.

Яг одоо данс нээлгээд тэргүүлэгч брокерын бүхий л давуу тал, мэргэжлийн хүмүүсийн үнэтэй зөвлөгөө, демо дансаар эрсдэлгүй арилжаа хийх боломжийг олж аваарай.

Алдагдал зогсоох, ашгийн захиалга өгөх

Алдагдлыг зогсоох, ашиг авахын тулд арилжаачинд шаардагдах эрсдэл ба шагналын харьцааг тодорхойлдог. Тэдгээрийг зөв тохируулахын тулд үнэ нь таны хүссэн чиглэлд хэр хол явж болохыг зөв тооцоолох хэрэгтэй бөгөөд хэрэв бүтэлгүйтсэн бол түвшин хаана байх вэ, дараа нь алдагдлаас урьдчилан сэргийлэхийн тулд зах зээлээс гарах нь зүйтэй юм.

Бидний хэлснээр шинэхэн арилжаа эрхлэгчид 3: 1 эрсдэл / шагналын харьцааг ашиглах нь хамгийн сайн арга юм; бага харьцаа нь шаардлагагүй эрсдэлд хүргэж болзошгүй юм. Илүү их харьцаа (4:1) нь туршлагатай арилжаачдад тохиромжтой бөгөөд хамгийн их боломжит хэмжээ нь 5: 1-ээс өндөр байх боломжгүй юм.

Алдагдлыг зогсоох, ашиг олох тооцоо:

  • Тооцоолсон ашгийн түвшинг пипсээр бичнэ үү. Үүнийг дур мэдэн эсвэл үнийн түвшинг шинжлэх замаар тооцоолж болно.
  • Үүссэн түвшинг эрсдэл / шагналын харьцаанд хувааж хамгийн их алдагдлыг олж авна.
  • Хүлээн авсан зогсолтын алдагдлыг тоолж, ашгийн түвшинг одоогийн үнээс (оноогоор) аваад платформын тохирох интерфейсээр эдгээр түвшингүүдийг тохируулна уу.

Илүү тодорхой болгохын тулд бид жишээг өгөх болно.

EUR / USD хосын одоогийн ханш 1,02660 байна гэж үзье.

Зах зээл өсч, евро / долларын ханш дор хаяж 1,02759 хүртэл өснө гэж бид үзэж байна.

Тооцоолсон ашгийг тооцоолох:

1,02760 – 1,02660 = 100 пипс

Дараа нь тооцоолсон урамшууллыг 3-т хувааж эрсдэлийг тооцно (эрсдлийн шагналын харьцаа 3:1), бид ойролцоогоор 33 мөр авах болно.

Одоо та эрсдэл ба шагналын түвшинг график дээр тохируулж болно

Одоогийн үнээс шаардлагатай тооны оноог хойшлуулах шаардлагатай хэвээр байна.

Алдагдлыг зогсоох: 1,02660 – 0,00033 = 1,02627

Ашиг авах: 1,02660 + 0,00100 = 1,02760

AvaTrade дээр сургалт, арилжаа хийх нь

AvaTrade нь онлайн арилжаа, хэрэглэгчийн үйлчилгээний анхдагч бөгөөд танд форекс боловсролын бүхий л талаар олон төрлийн сонголтыг санал болгодог. Арилжаа, ойлголтын талаар илүү ихийг мэдэхийг хүсвэл өнөөдөр манай туслах багтай холбоо бариарай.