Drawdown гэж юу вэ?

Drawdown гэж юу вэ?
Drawdown гэж юу вэ?

Аливаа наймаачин хүн тэвчээртэй байх нь зах зээл дээр байх хамгийн чухал шинж чанаруудын нэг гэдгийг мэддэг байсан. Гэхдээ хэтэрхий тэвчээртэй байх нь бас сөрөг талуудтай байж болох тул хангалттай байхад танд дохио өгч чадах янз бүрийн динамик, хувьсагчийг ойлгох нь чухал юм. Тиймээс бууралтыг шинжлэх нь аливаа арилжаа эрхлэгчдэд маш чухал юм.

Санхүүгийн арилжаа хийхдээ бууралт гэдэг нь данс нь хөрөнгө эсвэл хөрөнгө оруулалтын хэмжээгээр оргил цэгээс тэвш рүү хэр их унасан болохыг хэлнэ.

Үүнийг анхаарч үзээрэй: Та Facebook, Google,Twitter, Apple зэрэг технологийн хувьцааны багцад багагүй хэмжээний мөнгө, 100,000 доллар оруулдаг. Техникийн хувьцаа нь ялангуяа тогтворгүй байдгийг мэддэг бөгөөд энэ нь таны багцад бас тусгагдах болно.

Зах зээл дээр суурь хувьцааны үнэт цаасны ханш хэлбэлзэж байгаа тул таны данс ташуурдлагыг гэрчлэх бололтой. Энэ хэлбэлзэл нь таны дансыг $ 90,000 хүртэл бууруулж байгааг харуулсан гэж үзье, гэхдээ өмнөх хандлага нь таны дансыг $ 120,000-ийн оргилд хүргэсэн гэж үзье.

Одоо төлбөрийг анхны хөрөнгөөс ($ 100,000) биш харин дансныхаа дээд түвшинд ($ 120,000) тооцсон болно. Тиймээс энэ тохиолдолд 30,000 доллар ($ 120,000 – $ 90,000) буурсан байна.

Сугалалтыг тогтоосон хугацаанд, хоёр огнооны хооронд хэмждэг. Хөрөнгийн бууралтыг долларын дүнгээр (дээр дурдсанчлан) эсвэл хувиар илэрхийлж болно.

Тиймээс, ашгийн хэмжээг хувиар тооцох томъёо дараах байдалтай байна:

Зардал (DD)% = ((Pmax – Pmin) / Pmax)) * 100

Pmin = Түүхэн бага (тэвш)

Pmax = Түүхэн өндөр (оргил)

Хөрөнгийн бууралт гэдэг нь арилжаа эрхэлдэг хүний дансны хөрөнгийн бууралт, тодруулбал тодорхой оргил үеэс тодорхой тэвш рүү шилжих хөдөлгөөнийг хэлнэ. Тэвшийг шинэ оргилд гарах хүртэл тодорхойлох боломжгүй юм.

Хөрөнгийн бууралт нь алдагдал биш гэдгийг ойлгох нь чухал хэвээр байна. Хөрөнгийн бууралт гэдэг нь оргил цэгээс тэвш рүү шилжих хөдөлгөөнийг хэлдэг бол худалдаачид анх байршуулсан мөнгөн дүнгийн хэмжээтэй харьцуулсан алдагдлыг капитал гэж үздэг.

AvaTrade дээр арилжааны дансанд бүртгүүлж, арилжааны дансныхаа төлбөрийг тооцоол

Нийт ашигтай багцтай болох боломжтой боловч буурсан хэвээр байна. Үүнийг анхаарч үзээрэй: Танд 100,000 долларын данс байгаа бөгөөд та үүнийг 150,000 доллар болгон өсгөв. Үүний дараа та дансаа 125,000 доллараар үлдээх хэд хэдэн алдагдсан арилжаа тулгардаг.

Таны данс ашигтай хэвээр байна (100,000 долларын анхны хөрөнгөөс 25,000 долларын ашиг), гэхдээ та бас хохирол амссан (150,000 долларын оргил үеэс 25,000 доллар). Таны багц 25% -ийн ашиг олсон байх магадлалтай, гэхдээ тэр хугацаанд та 16.7% -иар буурсан байна.

Хөрөнгийн бууралт нь хөрөнгө оруулагчдад үнийг даван туулах эсвэл анхны оргил үе рүүгээ эргэхийн тулд хичнээн их хүчин чармайлт эсвэл өөрчлөлт оруулах шаардлагатай болох эрсдэлтэй байдаг. Тиймээс хөрөнгө оруулагчид мөнгөний бууралтыг анхааралтай ажиглаж, нөхцөл байдал алдагдах аюул тулгарахад арилжааны стратегийг өөрчилдөг.

Жишээлбэл, 1% -ийн бууралт нь санаа зовох зүйлгүй тул үүнийг даван туулахын тулд ~ 1.01% ашиг л шаардагдана. Гэхдээ 50% -ийн бууралт (дансныхаа хагасыг алдах) үүнийг даван туулахад 100% -ийн ашиг (дансаа хоёр дахин нэмэгдүүлэх) шаардлагатай болно.

Хөрөнгө оруулалтын үр дүнд төсвийн алдагдал яагаад чухал вэ?

Эрсдэлийн менежмент нь хөрөнгө оруулалт эсвэл арилжааны үйл ажиллагаанд маш чухал ач холбогдолтой. Энэ бол таныг тоглоомонд байлгах зүйл юм. Стратеги боловсруулахдаа наймаачид зах зээл дээр давуу талыг олж өгөхийг эрмэлздэг.

80% -ийн амжилтанд хүрсэн стратеги нь 10 арилжаа хийснээс 8 нь ашигтай ажиллана гэсэн үг биш юм. Ялагдлын цуврал болох үе үе гарцаагүй гарна. Эндээс хасалт орж ирдэг.

Хөрөнгийн бууралт нь аливаа арилжааны үйл ажиллагааны нэг хэсэг бөгөөд эрсдэлийн менежментийн төлөвлөгөө нь багцыг эрсдэлд оруулахгүйн тулд тэдгээрийг хэрхэн үр дүнтэй шийдвэрлэх талаар нарийвчлан тусгасан байх ёстой.

Эндээс хасах гол арга хэмжээнүүд энд байна

  • Тэдгээрийг хувиар эсвэл үнэмлэхүй мөнгөн дүнгээр илэрхийлж болно.
  • Арилжааны данс оргилдоо эргэж сэргэхээс өмнө арилжааны данс хичнээн их унасныг хэмждэг.
  • Хөрөнгийн бууралтын эрсдэл нь арилжааны дансны даван туулахын тулд авах ёстой хувь хэмжээг хэлнэ. татан авалтаас үүссэн нөлөөлөл буюу хохирол. 1%-ийн суутгал нь ~ 1.01%-ийн суутгалын эрсдэлийг илэрхийлдэг бөгөөд энэ нь данснаас авсны дараа авах ёстой хувь юм. 20% -ийн бууралт нь 25% -ийн эрсдэлийг илэрхийлдэг бол 50% -ийн бууралт нь 100% -ийн эрсдэлийг илэрхийлдэг.

Зургийн үнэлгээ

Хөрөнгө оруулагч бүр учирч болзошгүй эрсдлийг үр дүнтэй бууруулахын тулд бууралтыг хэрхэн үнэлэхийг мэддэг байх ёстой. Таны арилжаалж буй хөрөнгийн ангиллаас хамааран багцын олон талт байдал, түүнийг даван туулахад шаардагдах хүчин чармайлтыг үнэлэх замаар бууралтын эрсдэлийг бууруулдаг.

Жишээлбэл, хувьцааны арилжаа эрхэлдэг хүн өөрийн багцыг төрөл бүрийн салбаруудаар төрөлжүүлэх замаар бууралтын эрсдлийг бууруулахыг хүсдэг.

Криптовалютын арилжаа эрхлэгч нь тогтоосон зоос, Stablecoin болон altcoins хооронд тэнцвэржүүлж, бууралтын эрсдлийг бууруулна.

Форекс арилжаа эрхэлдэг арилжаачин нь томоохон, бага, чамин валютын хосуудад учрах эрсдлийг үнэлэх замаар бууралтын эрсдлийг бууруулахыг хүсэх болно. Хөрөнгийн янз бүрийн ангиудад багцыг төрөлжүүлэх нь буурах эрсдлийг бууруулахад туслах болно.

Нөхөн сэргээх цонх нь ашиглалтын үнэлгээний гол асуудал юм. Энэ бол туршлагатай бууралтыг сэргээх эсвэл даван туулахад шаардагдах хугацаа юм. Сэргээх цонх нь таны арилжаа хийдэг хөрөнгийн төрөл, арилжааны зорилгоос хамааран өөр өөр байх болно.

Forex гэх мэт CFD-ийн зах зээл дээрх үнэт цаасыг үнэт цаас, бонд зэрэг уламжлалт зах зээлтэй харьцуулбал бага хугацаа шаардагдана.

Хамгийн их татан буулгах тал бас бий. Ухаалаг хөрөнгө оруулагч бүр данс эсвэл багцынхаа хамгийн дээд түвшинг тооцох болно. Энэ түвшинд хүрэх гэж байгаа үед хөрөнгө оруулагч дансаа хамгаалахын тулд шаардлагатай арга хэмжээг авч болно.

Энэхүү арга хэмжээ нь бүхэл бүтэн стратегийг өөрчлөхтэй адил эрс шийдэмгий эсвэл гадасны хэмжээг багасгах, зогсоох алдагдлыг чангатгах эсвэл тогтворгүй хөрөнгөөс зайлсхийх зэрэг практик байж болно.

Жишээлбэл, хамгийн их бууралтыг 20% -иар тогтоосон форекс арилжаачинг авч үзье. Хэрэв татан буулгах хэмжээ 15% -иас давсан бол арилжаа эрхлэгч арилжаалагдсан багцын хэмжээг багасгах шийдвэр гаргаж, эсвэл хөшүүрэгтэй ETF, чамин валютын хос зэрэг эрсдэлтэйд тооцогдох хөрөнгөөс зайлсхийх боломжтой.

Хөрөнгө оруулалтаас гадна зээлийн асуудлыг зээлийн банкинд ч ашиглаж болно. Жишээлбэл, хэрэв та 100,000 доллар хүртэлх моргежийн зээлд хамрагдах боломжтой бол зээлийн шугамыг бүхэлд нь эсвэл түүний зөвхөн хэсгийг ашиглахаар шийдэж болно.

Хэрэв та бэлэн байгаа зээлийг бүрэн хэмжээгээр зээлсэн бол хүүгийн хэмжээ эсвэл түүнтэй холбоотой бусад төлбөр, хураамжийг бүхэлд нь үндэслэн хариуцах болно. Гэхдээ та авах зээлийн хэмжээгээ хязгаарлавал өр, өр төлбөрөө хязгаарлах болно.

Тиймээс, энэ хүрээнд зээл авах хүсэлт нь үр дүнтэй зээлийн өргөдөл бөгөөд зээлийн эрсдэл нь таны зээлийг төлөх бүх үүрэг хариуцлага юм. Энэ нь зээлийн бууралт гэдэг ойлголтыг хувийн болон бизнесийн зээлийн аль алинд нь ашиглаж болохыг харуулж байна.

Доошоог үнэлэх нь эрсдлийн менежментийн чухал асуудал юм. Зээлийн бууралтыг тогтоосон хугацаанд үндэслэн үнэлдэг бөгөөд хөрөнгө оруулагчид хамгийн бага түвшинг тогтоох эсвэл багцыг үр дүнтэй төрөлжүүлэх замаар эрсдэлийг бууруулж чаддаг.

Тиймээс сайн хөрөнгө оруулалт нь зах зээлийн эрсдэл, бууралтын бодит байдлыг үл харгалзан илүү их ашиг олох боломжтой хэвээр байгаа хөрөнгө оруулалт юм. Хөрөнгө бууруулах тухай ойлголтыг бүх төрлийн өмч хөрөнгөд ашиглахаас гадна хувийн болон бизнесийн зээлд ашиглаж болно.

Төлбөрийн талаархи нийтлэг асуултууд

  • Сайн бууралт гэж юу вэ?

    Энэ нь эрсдлийн хүлцэл эсвэл хувь хүний төрлөөс бүрэн гүйцэтгэж байна. Түрэмгий худалдаачин өндөр түвшний бууралтыг бууруулж, консерватив хөрөнгө оруулалтыг бууруулж, түвшинг бууруулах боломжтой болно. Гэсэн хэдий ч хөрөнгө оруулагч, худалдаачдад үргэлжлэх мөнгө бууруулахыг зөвлөж байна

    20%-иас доош байлгах. Хөрөнгө оруулалтын хамгийн дээд түвшинг 20% -иар тогтоосноор хөрөнгө оруулагчид оюун санаагаа тайван арилжаалж, зах зээл дээр үргэлж өөрийн хөрөнгөө хамгаалах ач холбогдолтой шийдвэр гаргаж чаддаг.

     
  • Худалдааны бууралт ба банкны уналтын хооронд ямар ялгаа байдаг вэ?

    Drawdown нь хөрөнгө оруулалт / арилжаа, банкны аль алинд нь програмтай байдаг. Худалдаа эсвэл хөрөнгө оруулалтын хувьд бууралт гэдэг нь дүрмийн сангийн бууралтыг хэлнэ. Энэ нь үндсэндээ таны дансанд хүрсэн өмчийн оргил утга ба тогтоосон хугацаанд хүргэсэн өөрийн хөрөнгийн доод түвшин хоёрын хоорондох ялгаа юм. Банкны ертөнцөд зээлийн бууралт гэдэг нь зээлийн шугамын хэсэг эсвэл эцэст нь бүхэлд нь аажмаар ашиглахыг хэлнэ. Энэ нь хөрөнгө оруулалтын бууралт нь таны эрсдэлийн түвшинг тодорхойлдог бол банкны хувьд зээлийн өр төлбөр нь таны хариуцлагын түвшинг тодорхойлдог гэсэн үг юм.

     
  • Та өөрийн зардлыг хэрхэн бууруулах вэ?

    Дээр дурдсанчлан эрсдэлд тэсвэртэй байдлаа тодорхойлж, бууралтын түвшинг бууруулах цаг болсныг шийдэх нь чухал юм. Хөрөнгө оруулалтыг бууруулахад хөрөнгө оруулагчдын хамгийн түрүүнд ашигладаг стратеги нь багцыг үр дүнтэй төрөлжүүлэх явдал юм. Энэ бол хөрөнгө оруулалтын сангууд өргөн цар хүрээтэй төрөлжиж байгаагийн нэг шалтгаан юм. Тэд багцын тогтвортой байдлыг хангахын тулд боломжит өндөр ашиг орлогыг золиосолдог. Хөрөнгийн бууралтыг бууруулах өөр нэг арга бол хөшүүргийн түвшинг бууруулах, ялангуяа хөшүүргийн түвшин 1: 1000 хүрэх боломжтой CFD-ийн зах зээл юм. Хөшүүрэг нь алдагдлыг ихэсгэхийн хэрээр ашгийг өсгөдөг тул хоёр талдаа сэлэм юм. Санхүүгийн зах зээл дээр удаан хугацаагаар албан тушаал эрхлэх нь багцыг зах зээлийн эрсдэлд оруулж, бууралтыг нэмэгдүүлж болзошгүй юм. Гэхдээ үүнийг бага хувь хэмжээ эсвэл арилжааны хэмжээг ашиглан багасгаж болно. Алдагдлыг зогсоох, ашиг олох зэрэг эрсдлийг хянах хэрэгслийг ашиглах нь мөн бууралтыг бууруулахад туслах болно.

     

AvaTrade-д бүртгүүлж, төлбөрөө үр дүнтэй хянана уу!